MedyaRadar'dan Ercan Öztürk'ün haberine göre, Türkiye'de fintech sektöründe dikkat çeken gelişmeler yaşanmaya devam ediyor. Geçtiğimiz hafta Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) tarafından faaliyetleri durdurulan ve mahkeme kararıyla geçici yürütmeyi durdurma kararı alan Türk Elektronik Para A.Ş., bu kez yasa dışı bahis soruşturmasının odağına yerleşti. Adana merkezli yürütülen geniş çaplı soruşturma kapsamında, aralarında Rasim Ozan Kütahyalı’nın da bulunduğu yaklaşık 200 kişi hakkında işlem yapıldı. Operasyonun, 21 ilde eş zamanlı gerçekleştirildiği belirtildi. Soruşturmanın merkezinde yasa dışı bahis, kara para aklama ve elektronik para sistemleri üzerinden yürütüldüğü iddia edilen finansal hareketlerin bulunduğu ifade edildi.
ADANA OPERASYONUNDAN BİR GÜN SONRA
Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu (TMSF), Adana merkezli operasyonun ardından yürütülen kara para soruşturması kapsamında PARAM AŞ’ye denetim kayyumu atadı.
Edinilen bilgilere göre, TMSF tarafından 14 Mayıs tarihinde şirkete toplam 14 kişilik bir denetim kayyum heyeti görevlendirildi.
PARAM AŞ için görevlendirilen heyette şu isimler yer aldı:
- Elif Şeyda Dündar
- Melek Küreeminoğlu
- Mehmet Çağırıcı
- Çağdaş Ekici
- Petek Çalışır
- Anıl Tokatlı
- Anıl Kaynak
- İlay Aydın
- Esra Çiftçioğlu
- Gülay Özdemir
- Alper Gökçen
- Yasemin Barış
- Şule Aslan
- Cengiz Kadakaloğlu
- Meltem Naycı
Ticaret Sicil Gazetesi’nde yayımlanan ilanda, denetim kayyum heyetinin görev süresine ilişkin herhangi bir bilgiye yer verilmedi.
Son dönemde ödeme kuruluşları ve elektronik para şirketleri hakkında yürütülen soruşturmaların artması, sektördeki denetim mekanizmalarını yeniden gündeme taşıdı.
İŞTE MERKEZ BANKASI RAPORU
Türkiye Cumhuriyeti Merkez Bankası'nın Türk Elektronik Para AŞ ile ilgili hazırladığı 55 sayfalık raporda 'bahis örüntüsü' ibaresine yer verildiği ortaya çıktı.
İşte raporun o bölümü:
''08.03.2023 tarihinde gerçekleştirilen ve Excel listeleri hâlinde temin edilen Kuruluş işlemleri kart numaraları sıralanarak incelenmiştir. İnceleme esnasında belirli bir kart numarasından ardışık olarak binlerce işlemin, ekseriyetle gece yarısı itibarıyla gerçekleştirildiği hesap numaraları tespit edilmiş olup bu numaralar sistemde sorgulandığında aşağıdaki tabloda unvanları yer alan firmalara ait işlemler olduğu anlaşılmıştır. İlerleyen bulgularda etraflıca değerlendirileceği üzere, söz konusu işlemlerin sayısı, sıklığı, toplam tutarları incelendiğinde, hayatın olağan akışında gerçekleştirilebilecek makul işlemler olmadığı, bahis örüntüsü niteliği taşıdığı düşünülmektedir. Nitekim hâlihazırda bu firmaların tamamının hesaplarının 17.03.2023'te bloke edilmiş olması da bu savı desteklemektedir. Kuruluşun 08.03.2023'te gerçekleştirdiği 400.596.283 TL tutarındaki işlemlerin 18.755.123 TL'si, yani yaklaşık %5'i aşağıda örneklem olarak tespit edilebilen üye işyerlerinin işlemlerinden oluşmaktadır''
ERKAN KORK: TÜM İNCELİKLERİ ONDAN ÖĞRENDİM
Kara para soruşturması kapsamında bir yıldır tutuklu bulunan Erkan Kork, emniyette verdiği ifadesinde elektronik para işinde tüm incelikleri öğrendiği kişi ise PARAM AŞ’nin kurucusu ve CEO'su Emin Can Yılmaz olduğu ortaya çıktı. Erkan Kork'un Siber Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğü'nde verdiği ifadesinde akıl hocasını şöyle itiraf etmiş:
''TGRT ve SKY Türk'te belediyelerle birlikte siyasi içerikli ramazan programları yapıyordum. 2017 yılında yurtdışı dönüşü gözaltına alındım. Adli kontrolle bırakıldım. 2020 yılında Troyin Bilişim isimli şirketi açtım. Bir yıl süreyle açık kaldı. Daha sonra arkadaşım Emin Can Yılmaz'dan elektronik para sektörünün inceliklerini öğrendim. Kendi, şirketimi açmak istedim. Ramazan Başak isimli şahıs lisans almış ama herhangi bir işlem yapılmamış olan Pay fix'i satın aldım''
60 ÖDEME KURULUŞU BULUNUYOR!
Merkez Bankası kayıtlarına göre Türkiye’de halen faaliyet gösteren toplam 60 adet Elektronik Para ve Ödeme Kuruluşu bulunuyor.
Son dönemde art arda gündeme gelen yasadışı bahis, kara para aklama ve finansal suç soruşturmaları kapsamında bazı elektronik para şirketlerinin lisanslarının iptal edildiği öğrenildi.
LİSANSI İPTAL EDİLEN ŞİRKETLER
Soruşturmalar ve düzenleyici kurum kararları sonrasında faaliyet izinleri kaldırılan şirketler arasında şu kuruluşlar yer aldı:
- Türk Elektronik Para Anonim Şirketi (PARAM)
- Paybull Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para A.Ş.
- IQ Money Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para A.Ş.
- Paypole Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para A.Ş.
- İninal Ödeme ve Elektronik Para Hizmetleri A.Ş.
- Vizyon Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri A.Ş.
- BSM Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para A.Ş.
- Vepara Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri A.Ş.
Özellikle MASAK, BDDK ve savcılık soruşturmaları kapsamında yürütülen incelemelerde, bazı ödeme kuruluşlarının yasa dışı para transferlerinde kullanıldığı iddiaları kamuoyunda geniş yankı uyandırdı.
Uzmanlar, elektronik para sektöründe yaşanan gelişmelerin ardından lisans süreçleri, müşteri doğrulama sistemleri ve finansal denetim mekanizmalarının yeniden tartışma konusu haline geldiğini belirtiyor.
